החזר המס שלך הוא סכום הכסף שאתה יכול לצפות לקבל ממס ההכנסה (IRS) או מרשות המסים של המדינה שלך לאחר הגשת ההחזר. החזר מתקבל כאשר סכום המיסים ששילמתם מראש, יחד עם זיכוי המס להם אתם זכאים, עולים על חבות המס שלכם.
כיצד לקבוע את החזר מס לשנת 2016
תהליך הערכת סכום החזרי המס הפדרליים והמדינה שלך דומה.
שלב 1: חשב את ההכנסה שלך
להתחלה, תצטרכו לאסוף תיעוד של הכנסתכם החייבת במס לשנה.זה כולל שכר, עמלות, בונוסים וכן הלאה מהעבודה שלך, כסף שהתקבל מהשכרת נכסים, רווחים מהשקעות, זכיות בהימורים, דמי אבטלה וכן הלאה. מזונות ילדים, קצבאות פיצויים לעובדים, מתנות, הכנסות ממלגות וקצבאות רווחה אינם חייבים במס ואינם צריכים להיכלל בסכום זה. חשוב לכלול את הרווחים שלך עבור כל השנה כי חבות המס וההחזרים שלך מחושבים על בסיס של 12 חודשים.
שלב 2: פירוט או ניכוי סטנדרטי?
הניכויים המפורטים הנפוצים כוללים הוצאות כגון מיסי מקרקעין, הוצאות רפואיות, ריבית על משכנתא וריבית על הלוואות לסטודנטים. אתה יכול לבחור לתבוע את הניכויים המפורטים שלך או לתבוע את הניכוי הסטנדרטי, שהוא הבא עבור החזרי מס פדרליים בשנת 2016:
- $6,300 עבור רווקים ונשואים שמגישים בנפרד משלמי מס
- $12,650 עבור הגשת נישואין במשותף
- $9,300 לראשי בית
אם הניכויים המפורטים שלך מסתכמים פחות מהניכוי הסטנדרטי, עליך לקחת את הניכוי הסטנדרטי. זכור כי חלק מהניכויים המפורטים כפופים לרצפת הכנסה ברוטו מותאמת של 2% (AGI). כלומר, תחילה אתה מפחית ניכויים שאינם כפופים לרצפה מההכנסה החייבת שלך, ולאחר מכן מחשב 2% מההכנסה שנותרה מאותם ניכויים הכפופים לרצפה.
כל מה שנשאר לאחר הפחתת 2% AGI תוכל להוסיף לניכויים האחרים כדי להפיק את סך כל הניכויים המפורטים שלך. אם כל זה נשמע מסובך מדי, מחשבון AGI של CNN יכול לעשות עבורך חלק מהמתמטיקה.
שלב 3: קבע את חבות המס שלך
קח את סך ההכנסה שלך מהשלב הראשון והוריד את סכום הניכוי הסטנדרטי שלך או את סכום הניכויים המפורטים שחישבת בשלב 2. השווה את התוצאה למדרגות המס הפדרליות של 2016 המפורטות להלן, וזה יאפשר לך הערך את חבות המס שלך.
רווק
| הכנסה חייבת במס | שיעור מס וחבות |
| $0 עד $9, 275 | 10% |
| $9, 276 עד $37, 650 | $927.50 בתוספת 15% מהסכום מעל $9, 275 |
| $37, 651 עד $91, 150 | $5, 183.75 בתוספת 25% מהסכום מעל $37, 650 |
| $91, 151 עד $190, 150 | $18, 558.75 בתוספת 28% מהסכום מעל $91, 150 |
| $190, 151 עד $413, 350 | $46, 278.75 בתוספת 33% מהסכום מעל 190$, 150 |
| $413, 351 עד $415, 050 | $119, 934.75 בתוספת 35% מהסכום מעל $413, 350 |
| $415, 051 או יותר | $120, 529.75 בתוספת 39.6% מהסכום מעל $415, 050 |
נשואים מגישים במשותף
| הכנסה חייבת במס | שיעור מס וחבות |
|
$0 עד $18, 550 |
10% |
| $18, 551 עד $75, 300 | $1, 855.00 בתוספת 15% מהסכום מעל $18, 550 |
| $75, 301 עד $151, 900 | $10, 367.50 בתוספת 25% מהסכום מעל $75, 300 |
| $151, 901 עד $231, 450 | $29, 517.50 בתוספת 28% מהסכום מעל 151$, 900 |
| $231, 451 עד $413, 350 | $51, 791.50 בתוספת 33% מהסכום מעל $231, 450 |
| $413, 351 עד $466, 950 | $111, 818.50 בתוספת 35% מהסכום מעל $413, 350 |
| $466,951 או יותר | $130, 575.50 פלוס 39.6% מהסכום מעל $466, 950 |
נשואים מגישים בנפרד
| הכנסה חייבת במס | שיעור מס וחבות |
| $0 עד $9, 275 | 10% |
| $9, 276 עד $37, 650 | $927.50 בתוספת 15% מהסכום מעל $9, 275 |
| $37, 651 עד $75, 950 | $5, 183.75 בתוספת 25% מהסכום מעל $37, 650 |
| $75, 951 עד $115, 725 | $14, 758.75 בתוספת 28% מהסכום מעל $75, 950 |
| $115, 726 עד $206, 675 | $25, 895.75 בתוספת 33% מהסכום מעל 115$, 725 |
|
$206, 676 עד $233, 475 |
$55, 909.25 בתוספת 35% מהסכום מעל $205, 675 |
| $233, 476 או יותר | $65, 289.25 בתוספת 39.6% מהסכום מעל 232$, 475 |
ראש משק
| הכנסה חייבת במס | שיעור מס וחבות |
| $0 עד $13, 250 | 10% |
| $13, 251 עד $50, 400 | $1, 325.00 בתוספת 15% מהסכום מעל $13, 250 |
| $50, 401 עד $130, 150 | $6, 897.50 בתוספת 25% מהסכום מעל $50, 400 |
| $130, 151 עד $210, 800 | $26, 835.50 בתוספת 28% מהסכום מעל 130$, 150 |
| $210, 801 עד $413, 350 | $49, 417.50 בתוספת 33% מהסכום מעל $210, 800 |
| $413, 351 עד $441,000 | $116, 259.00 בתוספת 35% מהסכום מעל $413, 350 |
| $441,001 או יותר | $125, 936.50 בתוספת 39.6% מהסכום מעל $441,000 |
מדרגות המס הפדרליות משתנות בדרך כלל משנה לשנה אז בדוק עם מס הכנסה מדי שנה לפני חישוב החבות שלך.
מדרגות המס המדינתיות והפדרליות שלך עשויות להיות שונות, ולא כל המדינות גובות מס הכנסה. הפדרציה של מנהלי המס מספקת רשימה של רשויות המס במדינה המאורגנות בסדר אלפביתי. בקר באתר של המדינה שלך כדי לגלות את מדרגות המס עבור המדינה.
שלב 4: הפחת זיכוי מס
לאחר מכן, הוסף את הערך של כל הזיכויים שאתה זכאי לתבוע. זיכוי מס יקרים יותר מניכויים מכיוון שאתה מוריד זיכויים מחבות המס שלך, ואילו ניכויים שאתה מפחית מההכנסה שלך לפני חישוב חבות המס שלך. הפחת את זיכוי המס שלך מחבות המס שחשבת בשלב 3.
שלב 5: חישוב ניכוי מס במקור
כדי לקבוע את הסכום הכולל של המסים שנמשכו, תזדקק לתלוש שכר וכל מסמך אחר המציג כמה שילמת מסים עד היום. הכפל סכום זה לפי הצורך כדי לכסות את כל השנה.
לדוגמה, אם המעסיק שלך משך 200 דולר מהמשכורת האחרונה שלך עבור מסים, ותלוש המשכורת שלך היה לתקופה של שבועיים, סכום הניכוי הכולל שלך לתקופה של חודש הוא 400 דולר.לכן, היית משלם מסים של כ-4,800 דולר (400 על 12 דולר) על פני תקופה של 12 חודשים.
שלב 6: חישוב סכום ההחזר שלך
הפחתו את סך המסים שנמכו שקבעתם בשלב 5 מחבות המס שלכם לאחר זיכויים כפי שחושבו בשלב 4. אם התוצאה היא מספר שלילי, סכום זה הוא מה ששילמת יתר על המידה במיסים ואפשר לצפות לקבל החזר ל- אתה.
משאבים מועילים
כמה חברות מציעות תוכניות להערכת החזרי מס בחינם. יהיה עליך לספק את סטטוס ההגשה שלך, גיל ומספר התלויים, אם ישנם. כמו כן תתבקש לזהות את סוגי וסכומי ההכנסה, הניכויים והזיכויים שאתה זכאי לתבוע. לאחר מכן, התוכנית תפיק את הסכום המשוער של החזר המס שלך.
תוכניות מעריך החזרי מס פדרליים
תוכניות מקוונות המשמשות להפקת אומדני החזרי מס פדרליים כוללות:
- 1040.com מעריך החזרי מס הפדרלי - מחשבון החזרים חינם זה הכולל ניכויים וזיכויים נפוצים.
- TurboTax TaxCaster - מחשבון זה מציג אומדן שוטף של ההחזר הצפוי שלך (או חשבון המס) תוך כדי המשך השלבים.
- H&R חסימת החזר מס בחינם - אתה יכול לשמור את התוצאות שלך במחשבון זה ולחזור מאוחר יותר כדי לסיים.
תוכניות מעריך החזרי מס של המדינה
תוכניות שיעזרו לך לקבוע את סכום החזר המס של המדינה כוללות:
- חשבון החזר המדינה שלך בדף הכסף שלך - מחשבון בסיסי ביותר, אך כולל אפשרויות לכל מדינה שגובה מס הכנסה.
- Free Tax USA - קצת יותר נחמד מהמחשבון הקודם אבל צריך להגדיר חשבון (חינם) כדי להשתמש בו.
להסתמך על ההערכות שלכם
האומדן שלך אומר לך אם אתה משלם יתר על המידה את חובות המס שלך.המומחית הפיננסית סוז אורמן טוענת שמשלמי מסים לעולם לא צריכים לקבל החזר, כי פעולה זו מעידה על כך שהם שילמו יותר כסף ממה שהם חייבים. "במציאות, החזר מס מייצג הלוואה ללא ריבית שמשלם משלם מסים לממשלה", מוסיפה Investopedia.
השתמש באומדן שלך כדי לאמוד כמה מס אתה משלם וכמה אתה באמת חייב. אם אתה צופה לקבל החזר גבוה במיוחד, אולי תשקול לשנות את מספר הפטורים שאתה תובע בטופס W-4 שלך.
