טופסי נאמנות חיים יכולים לעזור לך לקיים צוואה או נאמנות חיים הניתנת לביטול. לא רק שהמסמכים הללו מאפשרים לך להכתיב מי יקבל את העיזבון שלך במוותך, אלא הם נותנים למשפחתך שקט נפשי בידיעה שהם מממשים את משאלותיך האחרונות.
כיצד להשתמש בטפסים אלה
התבניות למטה יכולות לעזור לך ליצור צוואה או נאמנות מחיה ניתנת לביטול. תבניות אלה נועדו עבור אחוזות פשוטות ופשוטות. אתה יכול להתאים אותם לשמות מי יקבל את הרכוש המוחשי, האישי שלך ואת השאריות (כל השאר).פשוט מלאו את המידע המתאים והדפיסו אותם לחתימה מול נוטריון.
- להורדת טופס, פשוט לחץ על התמונה של הטופס שאתה רוצה. פעולה זו תפתח עבורך תיבה לשמירת הטופס במחשב שלך. לאחר מכן תוכל לפתוח את המסמך השמור מהמחשב ולשנות אותו לפי הצורך.
- אם אתה זקוק לעזרה בהורדת רכיבי ההדפסה, עיין בטיפים המועילים האלה.
- אם אתה יוצר נאמנות חיים ניתנת לביטול, עליך למלא גם את תבנית הצוואה האחרונה והצוואה ולכלול את שם הנאמנות כלוקח בסעיף השארית בצוואתך.
מדגם אמון מחיה ניתן לביטול
נאמנות חיים ניתנת לביטול היא מסמך שנוצר במהלך חייו של המעניק (האדם שיוצר את הנאמנות, הנקרא לפעמים הנאמן).המעניק משמש כנאמן של הנאמנות ושומר על שליטה מלאה בנכסי הנאמנות במהלך חייו. עם מות הנותן, יתרת נכסי הנאמנות מחולקים בהתאם לתנאי הנאמנות, בדומה לצוואה אחרונה.
יתרונות של אמון חי
נאמנות חיים היא אופציה אטרקטיבית לאנשים בעלי נכסים ניכרים, או למי שרוצה שפרטי העיזבון שלהם יישארו פרטיים. בניגוד לצוואה, נאמנויות הניתנות לביטול אינן כפופות לצוואה במותו של המעניק, ולכן מסמך הנאמנות אינו מפורסם. כמו כן, חוסר צוואה פירושה שהעיזבון שלך יעמוד בפני פחות עלויות, כלומר שכר טרחת עורך דין, הקשורים לניהול עיזבון.
יתרון נוסף של נאמנות חיה הוא בכך שהיא מאפשרת לכם לבחור מי ינהל את הנאמנות, ולכן לנהל את הכספים שלכם, במידה ותיכנסו לאובדן יכולת ואינכם מסוגלים להתמודד עם ענייניכם הכספיים. אם אין ברשותכם מסמכים ואתם נעלמים, בית המשפט יצטרך למנות מישהו שיטפל בענייניכם, ותמיד יש סיכוי שמי שיצעד להתמנות הוא לא האדם שהייתם בוחרים.
חסרונות של אמון חי
החיסרון הגדול של נאמנות חיה הוא שעליכם לזכור להעביר את כל הנכסים שלכם לנאמנות. משמעות הדבר היא ביצוע פעולות להעברת בעלות על ביתך ונכסי מקרקעין אחרים לנאמנות, שינוי זכויות רכבים, החלפת בעל כל חשבונות הצ'קים, החיסכון ושאר ההשקעות והקצאת כל הרכוש האישי לנאמנות. אם בבעלותך נכסים על שמך במוותך, יש סיכוי שהנאמן שלך יצטרך לעשות צוואה בעזבון שלך כדי להעביר נכסים אלה לנאמנות.
זה אומר שלמרות שיצרתם נאמנות, אתם עדיין צריכים לערוך צוואה אחרונה למקרה שתשכחו להעביר נכס כלשהו לנאמנות. צוואה זו, המכונה "צוואה לשפוך", פשוט משאירה את כל הרכוש לאמון שלך.
יש לזכור שהצבת נכסים בנאמנות ניתנת לביטול אינה מבטלת את הצורך בתשלום מיסי עיזבון פדרליים ומדינתיים. זה פשוט מונע את הצורך בהוראת צוואה.
צוואה אחרונה וצוואה
צוואה היא מסמך משפטי המתאר כיצד המורישה (מי שביצע את הצוואה) רוצה שנכסיה יחולקו בעת מותה. זה גם מאפשר לך לבחור נציג אישי, או מנהל עיזבון, שיטפל בניהול העיזבון שלך. אם תמות ללא צוואה, חוק המדינה מכתיב מי יקבל את הנכסים שלך, ובאילו פרופורציות.
צוואתך חייבת להיות חתומה על ידך, בפני שני עדים לפחות, ומאושרת על ידי נוטריון. אם לא תחתום בפני עדים, או אם לא קיבלת את הצוואה באישור נוטריוני, עדיין ייתכן שנציגך האישי יקבל אותה לצוואה. אבל זה ידרוש הליכי משפט יקרים, ואין ערובה שבית המשפט יודה בכך - מה שאומר שהעיזבון שלך יחולק בהתאם לחוק המדינה.
יתרונות של צוואה
עבור רוב האנשים, צוואה היא מסמך פשוט יחסית. אם העיזבון פשוט - כל הנכסים לבני זוגך או לשותף שלך, ואחריהם ילדיך (או קבוצה קטנה דומה של מוטבים), על הסף ולא בנאמנות - סביר להניח שהצוואה תהיה קשה או יקרה.
אין גם צורך לשנות בעלות על נכסים כלשהם כמו שיש אם אתה יוצר נאמנות חיה. משמעות הדבר היא שאין עלויות נוספות הקשורות לקיום צוואה מאחר שלא תצטרך לנסח ולהגיש מסמכים ומסמכי בעלות אחרים.
חסרונות של צוואה
לאחר קבלת צוואה, צוואה הופכת למסמך ציבורי. משמעות הדבר היא שכל מי שמוכן ללכת לבית המשפט המקומי יכול למשוך את רישום הצוואה ולראות למי השארת (או לא השארת) את האחוזה שלך וכמה כסף היה לך.
גם הרבה יותר קל לערער על צוואה מאשר בנאמנות. על הנציג האישי להודיע לקרוביו של המנוח (בדרך כלל בן הזוג והילדים) כי העיזבון עובר לצוואה, ומי הנהנים. זו לא בעיה אם בן/בת הזוג או הילדים שלך אמורים לרשת את העיזבון שלך.
אם בן/בת הזוג או ילדיכם אינם מיועדים לרשת את העיזבון שלכם, הודעה לקרובים יכולה להוות בעיה מכיוון שההודעה כוללת גם את שמות המוטבים.ייתכן שבנך לא ישמח לראות שהשארת את כל האחוזה שלך לצדקה ויכול לבקש לערער עליה. הנאמן בנאמנות חיים, לעומת זאת, אינו מחויב למסור לקרוביו של המנוח מידע כלשהו בנוגע לחלוקת נכסי הנאמנות.
קבלת עו" ד לתכנון עיזבון
לא הצוואה האחרונה והברית ולא תבניות הנאמנות הניתנת לביטול יוצרות נאמנויות נוספות עבור קטינים שעלולים לקבל ירושה. אמנם המסמך מעניק לנציג האישי או לנאמן את הסמכות ליצור נאמנות להחזיק בירושה של הקטין, אך אם אתה רוצה שירושת ילדך תוחזק בנאמנות, עליך לפנות לייעוץ של עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון שיוכל לסייע לך בניסוח הנאמנות. כדי להתאים לצרכים שלך.
ייתכן שתרצה להשתמש בנאמנויות גם אם אתה נשוי ויש לך ילדים מנישואים קודמים. עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון יכול לעזור לכם לנסח נאמנות שתאפשר לבן הזוג הנוכחי שלכם ליהנות מהעיזבון שלכם ולעבור את עיקרו לילדיכם במותו.
תבניות אלו גם אינן מספקות הגנה כדי להימנע או למזער מיסי עיזבון פדרליים או ממלכתיים. רוב העיזבונות הפשוטים לעולם לא ישלמו מיסי עיזבון; בשנת 2015, הפטור הפדרלי ממס עיזבון הוא 5.43 מיליון דולר, מה שאומר שהעיזבון שלך ישלם מיסי עיזבון רק אם ערכו יעלה על הסכום הזה. עם זאת, אם יש לך עיזבון גדול, תצטרך להתייעץ עם עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון.
תחילו לתכנן עכשיו
אם אתה רוצה להבטיח שהעיזבון שלך יחולק בהתאם לרצונך כשתמות, אתה צריך להתחיל לתכנן עכשיו. התבניות החינמיות הללו יכולות לעזור לך לעשות סדר בענייניך, ולהעניק לך ולמשפחתך שקט נפשי.
